Na 7th U ožujku 2023. Vlada je izdala dvije obavijesti u službenom glasilu kojima se unose sveobuhvatne izmjene i dopune Zakona o sprječavanju pranja novca (PMLA) u vezi s "Održavanje evidencije"I virtualna digitalna sredstva".
Za potrebe održavanja evidencije i financijskog izvješćivanja, odgovornosti subjekata za financijsko izvješćivanje (kao što su banke) proširene su tako da pokrivaju proširenu definiciju neprofitnih organizacija (NVO) i politički izloženih osoba (PEP).
Sada nevladine organizacije uključuju sve dobrotvorne subjekte registrirane kao zaklade, društva ili tvrtke iz Odjeljka 8. Prema obavijesti, neprofitna organizacija (NVO) znači bilo koji subjekt ili organizacija, osnovana u vjerske ili dobrotvorne svrhe koja je registrirana kao zaklada, društvo ili tvrtka (registrirana prema odjeljku 8. Zakona o trgovačkim društvima). Banka ili financijska institucija ili posrednik morat će prikupiti i održavati podatke o osnivačima, osnivačima, povjerenicima i ovlaštenim potpisnicima NVO-a i registrirati podatke o NVO-ima na DARPAN portalu NITI Aayog.
Obavijest definira politički izložene osobe (PEP) kako bi obuhvatila pojedince kojima je strana država povjerila istaknute javne funkcije, uključujući šefove država ili vlada, više političare, više vladine ili pravosudne ili vojne dužnosnike, više rukovoditelje državnih korporacije i važni dužnosnici političkih stranaka. Banka ili financijska institucija ili posrednik morat će provesti postupak upoznavanja s klijentom (KYC) i voditi detaljnu evidenciju o prirodi i vrijednosti transakcija PEL-ova i NVO-a.
Financijska evidencija koju prikupljaju i održavaju financijske institucije dobro će doći agenciji za provedbu zakona PMLA u istrazi i kaznenom progonu počinitelja.
Druga obavijest donosi trgovinu virtualnom digitalnom imovinom ili kriptovalutama unutar područja PMLA. Sljedećih pet vrsta financijskih transakcija koje uključuju aktivnosti kriptovaluta kada se provode za ili u ime druge fizičke ili pravne osobe tijekom poslovanja bit će obuhvaćene PMLA-om:
- razmjena između virtualne digitalne imovine i fiat valuta (zakonsko sredstvo plaćanja koje izdaje središnja banka)
- razmjena između jednog ili više oblika virtualne digitalne imovine;
- prijenos virtualne digitalne imovine;
- čuvanje ili upravljanje virtualnom digitalnom imovinom ili instrumentima koji omogućuju kontrolu nad virtualnom digitalnom imovinom; i
- sudjelovanje i pružanje financijskih usluga povezanih s izdavateljevom ponudom i prodajom virtualne digitalne imovine.
Jasno je da web-portali trećih strana koji provode kripto transakcije sada potpadaju pod PMLA.
Ove dvije obavijesti daju puno zuba agenciji odgovornoj za provedbu Zakona o sprječavanju pranja novca (PMLA).
U gotovo dva desetljeća djelovanja PMLA-e, stopa osuda bila je loših 0.5%. Rečeno je da su jedan od glavnih razloga za vrlo nisku stopu osuda rupe u odredbama PMLA-a koje dvije obavijesti datiraju 7.th ožujka 2023. obratiti sveobuhvatno.
Bez obzira na cilj poboljšanja stope osuda, glavni razlog iza dviju obavijesti za jačanje PMLA-a je nadolazeća procjena Indije od strane Radna skupina za financijsku akciju (FATF) koji treba kasnije ove godine. Zbog pandemije COVID-19 i pauze u procesu procjene FATF-a, Indija nije mogla biti ocijenjena u četvrtom krugu uzajamnih evaluacija i ista je odgođena za 2023. Indija je posljednji put ocijenjena 2010. Dvije obavijesti sveobuhvatno mijenjaju indijski zakona protiv pranja novca kako bi se to uskladilo s preporukama FATF-a.
Radna skupina za financijsku akciju (FATF) međuvladina je organizacija koja predvodi globalnu akciju u borbi protiv pranja novca, financiranja terorizma i širenja oružja.
Međutim, gotovo sve oporbene političke stranke u Indiji kritizirale su taj korak i sumnjaju u stvarnu namjeru iza jačanja zakona protiv pranja novca koji daje više zuba agenciji za provedbu zakona.
***
